Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам I квартала 2011 года



Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за I квартал 2011 года в сравнении с I кварталом 2010 года:

чистый процентный доход сократился на 3,4%;

чистый комиссионный доход увеличился на 3,7%;

расходы на совокупные резервы составили 3,9 млрд руб. против 55,0 млрд руб. за аналогичный период 2010 года;

операционные доходы до совокупных резервов возросли на 6,1%;

операционные доходы после совокупных резервов увеличились в 1,7 раза;

операционные расходы возросли на 25,7%;

прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 93,6 млрд руб. против 45,4 млрд руб. за I квартал 2010 года;

чистая прибыль составила 83,9 млрд руб. против 43,2 млрд руб. за I квартал 2010 года.

Чистый процентный доход по сравнению с I кварталом 2010 года сократился на 3,4%. Главная причина снижения – сокращение доходов от кредитования юридических лиц (-17,9%) вследствие снижения общего уровня процентных ставок на рынке. Устойчивый рост портфеля корпоративных кредитов, среднедневной остаток которого увеличился по сравнению с I кварталом 2010 года на 0,6 трлн руб., не компенсирует падение процентных ставок.

Положительно повлияли на чистый процентный доход:

увеличение доходов от кредитования физических лиц (+17,5%) в основном за счет роста  портфеля кредитов;

сокращение процентных расходов по основным статьям – средствам клиентов и средствам банков – за счет снижения их стоимости.

Процентные расходы по облигациям возросли в 2,4 раза до 2,0 млрд руб. за счет средств, привлеченных на международных рынках капитала в 2010 году в рамках MTN-программы. Их доля в совокупных процентных расходах остается незначительной – 3,0%.

Чистый комиссионный доход увеличился на 3,7%. Наибольший вклад в увеличение комиссионных доходов принесли операции с банковскими картами и банковское страхование. Результат от торговых операций на финансовых рынках за I квартал 2011 года составил 2,9 млрд руб. против чистых расходов за аналогичный период 2010 года. Значительное влияние на динамику этой статьи доходов оказывают особенности российского учета срочных сделок.

Операционные доходы до совокупных резервов возросли на 6,1%. Операционные расходы увеличились на 25,7%, прежде всего за счет роста расходов на содержание персонала в рамках плана и административно-хозяйственных расходов, сопровождающих развитие бизнеса. Значительный рост объема вкладов, среднедневной остаток которых увеличился по сравнению с I кварталом 2010 года почти на 1 трлн руб., обусловил рост отчислений в фонд обязательного страхования вкладов. Отношение операционных расходов к доходам составило 37,5%.

В рамках изменений во внутренней методике агрегирования в 2011 году банком введено понятие «Совокупные резервы», объединяющее расходы на резервы по кредитам и прочим активам, а также расходы от реализации прав требования. По итогам I квартала 2011 расходы насовокупные резервысоставили 3,9 млрд руб. против 55,0 млрд руб. за аналогичный период 2010 года. Банк восстановил резервы по кредитам и прочим активам в размере 0,4 млрд руб., в то время как за аналогичный период предыдущего года расходы на резервы составили 8,1 млрд руб. Кроме того, существенно сократились расходы, связанные с реализацией собственных прав требования: 4,3 млрд руб. против 46,9 млрд руб. за I квартал 2010 года.

В результате операционные доходы после совокупных резервов возросли в 1,7 раза. Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 93,6 млрд руб. Чистая прибыль составила 83,9 млрд руб., увеличившись в сравнении с аналогичным периодом 2010 года в 1,9 раза.

Активы банка за I квартал 2011 года увеличились на 22 млрд руб. до 8 569 млрд руб. Значительное влияние на динамику балансовых статей оказало снижение курса доллара США и евро к рублю, и, как следствие, отрицательная переоценка их валютной составляющей.

По итогам марта рост активов составил 20 млрд руб. Более всего вырос кредитный портфель клиентов. Кредитный портфель корпоративных клиентов увеличился за месяц на 20 млрд руб. до 4 868 млрд руб. В марте банк предоставил российским предприятиям свыше 400 млрд руб., а всего с начала года – около 1 трлн руб. Розничный кредитный портфель увеличился за месяц на 22 млрд руб. до 1 336 млрд руб. Частным клиентам выдано более 80 млрд руб. кредитов в марте и свыше 200 млрд руб. всего с начала года.

Качество кредитного портфеля продолжило улучшаться – доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов снизилась до 4,83% против 5,04% на начало года. Банк сохраняет высокий уровень покрытия просроченной задолженности резервами. По состоянию на 1 апреля 2011 года  резервы по кредитам составили 663 млрд руб. и превысили объем просроченной задолженности в 2,2 раза.

Объем вложений в ценные бумаги по итогам марта сократился на 16 млрд руб. за счет реализации облигаций Банка России и составил 1 752 млрд руб. Реализованные облигации Банка России в совокупном объеме свыше 65 млрд руб. были частично замещены приобретением корпоративных облигаций и облигаций федерального займа. В результате доля государственных ценных бумаг в портфеле сократилась до 64%, доля корпоративных облигаций возросла до 23%.

Объем вкладов физических лиц продолжает увеличиваться – по итогам марта объем привлеченных средств увеличился на 29 млрд руб. до 4 843 млрд руб. Это позволило практически полностью компенсировать отток средств юридических лиц в размере 30 млрд руб. Отток средств происходил по расчетным счетам, в то время как средства в срочных депозитах наоборот возросли.

Капитал банка, рассчитываемый по Положению Банка России № 215-П, за март увеличился на 55 млрд руб. и составил 1 328 млрд руб. Рост капитала обусловлен переводом чистой прибыли за 2010 год, данные о которой подтверждены аудиторской компанией ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит», из дополнительного капитала в основной. Это позволило включить в расчет дополнительного капитала часть чистой прибыли 2011 года, которая ранее не учитывалась в расчете из-за превышения дополнительного капитала над основным. С начала года величина капитала возросла на 76 млрд руб. или 6,1%.

Достаточность капитала банка по состоянию на 1 апреля 2011 года находится на уровне 18,5%.

Оригинал тут http://sbrf.ru/moscow/ru/press_center/all/index.php?id114=11009716

Tags:


Заметка опубликована: Четверг, апреля 14, 2011

Comments are closed.